人工知能は 21 世紀の大きな破壊者として出現し、金融分野で重要な地位を占め始めています。現在、多くの機関が AI を活用したツールを活用して、より良いサービスを提供しています。融資決定、取引を自動化し、顧客サービスを合理化し、セキュリティを向上させる。
「私たちはすでに AI を活用してデータプロセスのほとんどを自動化するツールを統合しています」と共有ジェイ・アヴィグドール、代表取締役社長ベロシティ キャピタル グループ。 「取引の傾向をより深く理解し、関連するデータポイントに基づいて同様の取引のパフォーマンスを特定するのに役立ちます。また、AI により、取引を事前承認し、予想価格を決定できるため、引受チームは全範囲のレビューに優先順位を付けることができます。全体として、そのおかげで私たちはこの分野で最速の企業の一つとなり、これまでにないほど資金調達能力が向上しました。」
Velocity Capital Group はニューヨーク都市圏に拠点を置く直接資金調達プラットフォームで、全国の中小企業に資金を提供し、2018 年の設立以来 15,000 を超える顧客にサービスを提供しています。Avigdor のリーダーシップの下、Velocity Capital Group は自動化を通じて金融とテクノロジーを融合することで、業界に新しいトレンドを生み出しています。これにより、サービスを受ける販売者やブローカーにとって、より迅速かつスムーズなプロセスが可能になります。
「AI は金融分野におけるスピードと正確性の両方を向上させることを約束します」とアヴィグドール氏は言います。 「私たちは、ほぼすべての処理を自動化し、適切なプログラミングを使用して資金調達プロセスにおけるさまざまなイベントを予測できる AI の能力に非常に興奮しています。」
アドバイザーと投資家の関係改善
財務アドバイスに関しては、AI が「ロボアドバイザー」の概念を新たな高みに引き上げています。クライアントに直接サービスを提供できる、よりインテリジェントなチャットボットを強化することに加えて、人間のアドバイザーを支援する AI ツールも求められています。
「AI は財務アドバイザーにとって強力なツールとして機能し、幅広いデータポイントを分析して、アドバイザーが顧客により良いサービスを提供できるような洞察を提供します。」と同氏は述べています。ミッチェル・モリソン、CEO兼創設者目玉金融。 「私たちはこれらの貴重な洞察を「ナイトビジョン」と呼んでいます。暗視機能を持つアドバイザーは、実際の会話をしなくても、クライアントが何を考えているかを知ることができます。」
Eyeballs Financial の革新的目玉アプリは、信頼できるアドバイザー インテリジェンスと人工知能の両方から得られる最新情報を提供することにより、金融投資に関する便利で自動かつ安全な洞察を提供する最初の企業です。 Eyeballs アプリの背後にあるテクノロジーは、リモート照会質問 (RIQ) に関する唯一の米国特許であり、ユーザーの財務ポートフォリオに関する最新情報を提供したり、質問や懸念事項についてアドバイザーと即座にコミュニケーションしたりすることができます。
「AI を活用したツールにより、アドバイザーとクライアントの間で行われる電話による通話の量も削減できます」とモリソン氏は言います。 「AI を活用したチャットボットが質問に答えることができれば、会議の必要がなくなります。さらに、アドバイザーは、クライアントがチャットボットに対してどのような種類の質問をしているかについて情報を得ることができます。クライアントが金融市場のレートについて繰り返し質問すると、たとえば、クライアントが Apple 株について問い合わせているのを見た場合、アドバイザーは、より良いアドバイスを提供するために使用できる情報を得ることができます。」
AI は、アドバイザーが追加の作業を必要とせずに顧客との関わりを深められるようにすることで、特に証券取引委員会の規制ベスト・インタレスト (BI) に関連する規制遵守を支援することもできます。財務上の推奨事項が顧客の最善の利益となるようにするため、SEC 規制 BI では、アドバイザーに対し、顧客の進化するニーズを理解できるよう顧客と継続的な関係を築くことが求められています。最近の記事で説明したように、SEC スタッフ報レギュレーション BI では、顧客向けの投資プロファイルの作成を「1 回限りの作業」と見なすべきではありません。
AI による偏見から守る
AIのバイアスは、貧弱なデータまたは不完全なデータを使用して AI モデルをトレーニングすることによって引き起こされる不当な推奨や誤った出力を指しますが、主な問題の 1 つとして浮上しています。懸念事項意思決定プロセスにおける AI の活用に関連しています。金融機関が財務上の意思決定を行うために AI を活用したツールの導入を目指す中、AI のバイアスによって生じる可能性のある差別を防ぐことが重要な懸念事項となっています。
AI 主導の決定が常に人間の代表者によってレビューされるようにすることは、バイアスを検出して防ぐ 1 つの方法です。
「AI に関しては、特に融資や資金提供に関する意思決定に関しては、常に人間の要素が必要です」とアヴィグドール氏は言います。 「各機関は、AI の機能方法に関する基準を策定し、それらの基準が満たされていることを確認するためにパフォーマンスを定期的にレビューする必要があります。理想的には、AI を使用して反復的なコピー＆ペースト作業を 99.9% 除去し、データを作成するために必要なすべてのデータを取り込むことができます。」ただし、このプロセスの最後には、人間の担当者が最終結果を確認して最終決定を下すようにすることで、AI のバイアスや信頼性の低下を防ぐことができます。」
AI は明らかに金融環境を再構築しており、効率と生産性を向上させる機会をもたらしています。ただし、その力を活用するには、金融機関はどこにどのように導入するのが最適かを慎重に検討する必要があります。その長所と短所を理解することが、効果的な AI 統合戦略を開発する鍵となります。
